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noviembre 9, 2023

Regulación en el comercio de divisas: ¿Por qué es necesario?

noviembre 9, 2023

Comercio de Divisas
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Uno de los pasos más importantes antes de convertirse en operador de Forex, es elegir un corredor o plataforma comercial regulada. Sin duda, esto tiene un impacto significativo en los resultados que obtengamos de nuestras transacciones.

Pero, ¿qué es un corredor regulado? ¿Cuál es su importancia? ¿Cómo elegir una plataforma comercial que cumpla con estos requisitos? Y ¿cuáles son sus ventajas si estás comenzando a operar en el mercado de divisas?

Todo esto y más lo responderemos en este artículo. Así que lee hasta el final y conoce la importancia de usar una plataforma de Forex regulada para operar en este mercado, el más grande del mundo.

¿Qué es un corredor o plataforma comercial de Forex y qué hace?

También conocido como “bróker”, un corredor o plataforma de Forex es un intermediario en una transacción. También funciona como intermediario para otros sectores del mercado financiero como materias primas, bienes raíces, entre otros.

Puede ser tanto una persona física o jurídica, como una empresa o una plataforma virtual. Así pues, en nuestra época digital, podemos negociar productos y activos digitales a través de corredores en Internet, lo que simplifica este proceso para los comerciantes y operadores.

Como podemos ver, existen muchos tipos de brokers, según el instrumento o mercado en el que operan, por lo que no dejan de tener regulaciones que legitiman sus operaciones, país en el que operan, o sus tipos de órdenes.

Tipos de corredores más populares del mercado

  • Corredores de divisas: está abierto a personas particulares, empresas y organizaciones para la comercialización de divisas.
  • Corredor de acciones: ofrece soluciones para negociar acciones de varias compañías que cotizan en bolsa.
  • Corredor de futuros: los futuros se refieren a instrumentos financieros que permiten anticipar las fluctuaciones futuras de un índice bursátil, una acción o cualquier otro activo subyacente.
  • Corredor de materias primas: se utiliza para negociar productos básicos, ya sea en efectivo o mediante derivados. Se comercian gasolina, petróleo, oro, plata, trigo, ganado, entre otros.
  • Corredor de CFD: se usa para operar mediante CFD (contrato por diferencia) todo tipo de activos.
  • Corredor de criptomonedas: como indica su nombre, permite comerciar o invertir en criptomonedas.

¿Cuándo un corredor está regulado?

No importa a qué comerciante le preguntes, todos te darán la misma recomendación: uno de los principales factores para invertir en cualquier sector del mercado, especialmente en el mercado de divisas, es trabajar siempre con un bróker regulado.

Pero, ¿qué es un corredor regulado?

Un corredor regulado se caracteriza por estar registrado en una autoridad reguladora del mercado financiero (o tiene una licencia emitida por dicha autoridad) en un país o zona económica específica.

Es esta autoridad legal la que supervisa, organiza y controla (y sanciona si es el caso), la actividad del corredor. Así pues, esta entidad se encarga de aplicar sanciones y limitar los niveles de apalancamiento dependiendo de los activos de los inversores y comerciantes.

Por lo tanto, todos los corredores, incluso las plataformas en línea deben ajustarse al reglamento de su país o autoridad encargada, siguiendo la normativa exigida, entre ellos, tener una licencia o autorización para ejercer en el país o en la zona económica determinada.

¿Por qué elegir un corredor regulado?

Seguramente, puedes intuir cuáles son los riesgos de operar con un corredor no regulado. Pues sí, al trabajar con corredores no regulado, corremos el riesgo de que tu dinero pueda desaparecer en cualquier momento, sin que puedas recuperarlo, ya que no está controlado por ninguna entidad.

Ventajas

  • Un bróker regulado le da credibilidad a un corredor. Esto significa que el intermediario pasó la prueba, cumpliendo con todos los requisitos y criterios necesario para obtener una licencia del organismo jurídico. Por lo tanto, se adhiere a las pautas, resultando ser confiable y serio para los clientes.
  • Ofrece protección a los comerciantes. Solo los corredores regulados pueden garantizar a sus clientes una plataforma segura para todas y cada una de las transacciones realizadas.
  • Están obligados a realizar autorías y mostrar transparencia. Una de las reglas de las autoridades en realizar autorías, lo que tiene una percepción positiva en los comerciantes. Por lo tanto, deben realizar una autoría anual completa, así como publicar sus estados financieros ante el órgano de control, proporcionar documentos sobre las condiciones de uso y mencionar claramente todas las tarifas que se aplican.
  • Estará comprometido a luchar contra el blanqueo de dinero. Uno de los principales problemas que enfrentar los corredores online, es que muchos de ellos suelen ser responsables de actividades ilegales. Sin embargo, al operar con un corredor regulado, los comerciantes deberán proporcionar documentos como ID con foto y un comprobante de su dirección.

Aunque no lo parezca, trabajar con un corredor regulado es una garantía de que tanto tu dinero como tu información estarán seguros y usados acordes con los parámetros establecidos por la ley de tu país.

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¿Cuáles son las regulaciones que debe cumplir una plataforma de comercio de divisas?

En función de la clasificación de los brókeres por país (en el ámbito de la inversión o negociación bursátil), existen dos tipos de organizaciones: ESMA y brókeres no ESMA.

Corredores ESMA

ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados) es el organismo encargado de regular los mercados financieros en Europa. Así que, si te encuentras en esta zona del mundo, es importante verificar si tu corredor elegido se rige por sus normas.

En esta ventanilla única para los mercados financieros europeos se encuentran 28 autoridades reguladoras nacionales y tres representantes del Espacio Económico Europeo, incluidos Noruega, Liechtenstein e Islandia.

Como podemos ver, ESMA fue creada en 2009, y regula la actividad comercial de todos los corredores europeos. Por lo tanto, incluye a corredores franceses, corredores belgas, corredores italianos, corredores españoles, corredores suecos, corredores malteses, etc.

Entre sus funciones, la Autoridad Europea de Valores y Mercados desempeña se encarga de evaluar los riesgos para los inversores o para garantizar la estabilidad de los mercados. También debe promover la convergencia en materia de supervisión y elaborar un reglamento único dentro de la Unión Europea.

Corredores no ESMA

Por supuesto, los corredores no ESMA son aquellos que no están sujetos a la normativa ESMA. Sin embargo, sí que pueden depender de otros organismos reguladores en su país o zona geográfica. Aquí algunos ejemplos:

  • Brokers sudafricanos, regulados por el FSB, etc.
  • Corredores australianos, regulados por ASIC.
  • Corredores del Reino Unido, regulados por la FCA.
  • Corredores japoneses, regulados por la FSA.
  • Brokers americanos, regulados por la NFA o la CFTC.
  • Corredores de Dubái, regulados por la DFSA
  • Entre otros.

¿Qué otro tipo de corredores no regulados existen?

Aunque los brokers o corredores son ante todo “intermediarios”, su función también puede ser mucho más variada, según los intereses de los comerciantes. Por lo tanto, puede ir más allá de ser simplemente un tercero que permite la ejecución de órdenes entre un cliente y un comerciante.

1.     Corredores por ejecución

Existen también los corredores por ejecución, los cuales funcionan como una oficina de negociación o cambio. Se trata pues, de un corredor que posee su propia mesa de negociación desde la cual procesa las transacciones para sus clientes.

Por lo tanto, no transmite las órdenes de sus clientes en el mercado interbancario o en los mercados financieros, sino que las ejecuta y procesa por sí mismo. También se suele conocer como bróker creador de mercado, ya que crea y gestiona el mercado en nombre de los clientes.

En este sentido, cuando realizas una operación exitosa, el corredor pierde y viceversa, pero cuando actúas como comerciante en un corredor creador de mercado. Se remuneran principalmente con spreads (diferencias entre el precio de compra y el precio de venta de un activo).

2.     Corredores sin mesa de operaciones

En cambio, un corredor sin mesa de operaciones limita su función la intermediación. Al inicio, solo transmite las órdenes de sus clientes en los mercados, agruparlas y casarlas. Por lo tanto, no procesa por sí mismo las transacciones de sus clientes y no constituye la contraparte.

Un ejemplo para entender esto, es el siguiente:

Un trader desea comprar por ejemplo 1 lote del par divisas EUR/USD. En este caso, el bróker iguala esta orden con la de otro trader que desea vender 1 lote del mismo EUR / USD, por lo que solo limita a funcionar como intermediario.

Por otro lado, ten en cuenta que algunos brókeres también pueden funcionar como corredor por ejecución y como sin mesa de operaciones, ofreciendo diferentes cuentas que operan en uno u otro modelo de negocios. En este caso, sería elección del operador.

Cómo elegir un corredor seguro y confiable: Recomendaciones

Desafortunadamente, no todas las plataformas de comercio de divisas o corredores online son confiables, incluso entre los que son seguros y confiables, no siempre ofrecen la misma atención y satisfacción a sus operadores.

Así pues, al momento de escoger una plataforma, ten en cuenta que debe estar regulada por los organismos competentes, para tener la garantía de que el corredor o plataforma no actuará en tu contra ni desaparecerá tu capital.

Así pues, te recomendamos verificar lo siguiente:

  • La seguridad: el corredor debe garantizar una excelente protección de tus fondos y de tus datos personales mediante cifrado SSL.
  • Reputación y reseñas de otros operadores: Un corredor que tiene la reputación de satisfacer bien a sus clientes probablemente pueda hacer lo mismo con usted.
  • Corretaje y otros honorarios: verifica las tarifas por las transacciones, así como las comisiones de retiro. Recuerda que deben ser los más competitivos para obtener mejores beneficios en tus operaciones.
  • Recursos adicionales: también debes tener en cuenta otros criterios básicos, como su rapidez, calidad de la ejecución de las transacciones, la calidad y la cantidad de contenido didáctico y educativo, depósito mínimo requerido para operar, herramientas comerciales y de investigación, entre otros.
  • Facilidad de uso: este último debe adaptarse a ti (su uso, su interfaz, sus herramientas, etc.). Esto es importante, especialmente para los principiantes, quienes se pueden sentir abrumados al comenzar a gestionar sus cuentas virtuales en una interfaz compleja.

¿Cómo saber si un corredor o plataforma de negociación está regulado?

Sin duda, asegurarnos de que el corredor elegido está autorizado es el primer paso en tu proceso para operar en el mercado de divisas. Así pues, para saber si una plataforma está regulada, verifica la dirección en donde el corredor tiene su sede, así como su numero de licencia.

Estos datos los podemos encontrar en la parte inferior de la web, especialmente en la sección de “Acerca de” o en “Sobre nosotros”. Cada bróker tiene la obligación de presentar documentos a sus clientes que los legitimen.

Del mismo modo, puedes revisar el apartado “Legal” o en el área en donde se muestran los términos y condiciones. Por otro lado, dependiendo del país en el que te encuentres, puedes ingresar a los sitios web de las autoridades reguladores y buscar a la empresa o corredor dentro de sus registros.

Acá te dejamos algunas de las más frecuentes:

Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV).

Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC).

Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).

Por otro lado, si te encuentras en Latinoamérica, es posible que en tu país no exista una legislación o autoridad que regule las plataformas comerciales para el intercambio de divisas. Sin embargo, no dejes de verificar su reputación y si poseen una licencia para operar en sus respectivos países.

Palabras finales

Si estás pensando en comenzar a operar dentro del mercado de divisas, debes tomar varias decisiones importantes, y una de ellas es elegir qué corredor en línea utilizarás para llevar a cabo tus operaciones comerciales.

Recuerda que, como intermediario, funcionará como mediador realizando transacciones y manteniendo tu dinero en una cuenta virtual para facilitarte las operaciones. Teniendo esto en cuenta, escoger un corredor en el que puedas confiar.

Así pues, te recomendamos considerar y evaluar los diferentes aspectos que hemos descrito en este artículo, como las tasas de comisión, seguridad, facilidad de uso, y por supuesto, su regulación por los organismos o autoridad de tu país o zona geográfica.

De este modo, tu dinero estará a salvo y podrá ser usado para tus negocios de manera exitosa y según los requisitos de la ley. Tanto tu como tu bróker estarán actuando dentro del marco legal que garanticen tus derechos y protección, requisitos indispensables en el mundo del trading de divisas.

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